用一组历史日收益，估计在指定置信水平下，一天可能遇到的损失阈值。
VaR 不是最大损失，也不保证未来风险分布不变；压力测试、期望损失（Expected Shortfall）与流动性风险应一并考虑。此工具采用历史排序，适合教学示范。
本页把财经概念拆成可检查的输入、公式与情境结果。请先阅读变量定义，再比较保守、中性与压力情境；单一结果不代表收益承诺。
建议流程：确认资料单位与期间，输入自己的假设，接着检查敏感度、成本与下行情境。
限制：模型不会预测市场，也不包含所有税费、滑点、流动性、信用、法规或个别合约条款；重要决策请以最新官方资料及合格专业意见复核。:限制：模型不会预测市场，也不包含所有税费、滑点、流动性、信用、法规或个别合约条款；重要决策请以最新官方资料及合格专业意见复核。
本页内容、计算器与示例仅供教育、研究与情境估算，不构成投资、交易、投注、税务、法律或其他个性化金融建议。金融市场与个别制度可能快速变化，请核对最新官方资料并承担决策责任。过去表现、模型输出或模拟结果不代表未来结果。