用总市值加上新增资金重新计算目标市值，显示每个资产的理论买入或减仓额。
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投资组合设计 · 动态再平衡
资产配置与动态再平衡
输入同一评估时点的当前市值与目标权重，检查偏离幅度，并比较完整回到目标、漂移阈值与新资金优先三种规则。结果为理论计算，不代表已成交或适合所有人。
目标权重漂移带现金优先客户端
01 · 组合输入
当前资产与目标配置
请使用相同日期、相同币别和相同估值口径。目标权重必须合计 100%；不要输入虚假行情，即使资产为零也必须保留其目标权重。
| 资产名称 | 当前市值 | 目标权重 | 操作 |
|---|
尚未计算；输入与结果只保留在当前浏览器页面。
02 · 决策规则
先写规则，再看差额
以“百分点”比较当前权重与目标权重；未超过阈值的资产不被标记为必须交易。
先把新增资金按低配缺口分配；资金不足的剩余缺口仍保留，不假设已完成交易。
公式：
当前权重＝当前市值 ÷ 当前总市值
目标市值＝（目前总市值＋新增资金）× 目标权重
理论调整额＝目标市值 − 目前市值
偏离百分点＝目前权重 − 目标权重
当前权重＝当前市值 ÷ 当前总市值
目标市值＝（目前总市值＋新增资金）× 目标权重
理论调整额＝目标市值 − 目前市值
偏离百分点＝目前权重 − 目标权重
百分点不是百分比。目标 60%、目前 66% 代表偏离 +6 个百分点；它不是「相对超配 10%」的同一概念。
03 · 配置输出
配置偏离与理论行为
买入/减仓是模型差额标签，不是下单指令；成本与税费为用户输入的示例假设。
当前权重与目标权重
当前权重目标位置
| 资产 | 当前权重 | 目标权重 | 偏离 | 目标市值 | 理论行动 | 估算后权重 |
|---|
交易摩擦与剩余资金
04 · 来源与限额
数据来源与模型边界
Investor.gov 将资产配置与再平衡视为需要结合投资期限与风险承受度的决策；SEC 的入门指南列出卖出超配、把新资金导向低配与调整持续投入三种常见方式，并提醒交易费与税务后果；FINRA 也指出分散、配置与再平衡处理的是不同层次的风险管理问题。[1] [2] [3]
本工具不验证基金底层持仓、相关性、流动性、税务身份、账户限制、交易时段、最小交易单位或资产品质；也不判定任何目标权重是否适合个人。交易成本仅是用户输入的简化估算，不能替代券商费率、交易税、资本利得税或专业意见。
本页是 deterministic educational model，不是历史回测、Monte Carlo、报酬预测、资产配置建议或交易指令。请先复核资料日期、币别、权重、费用与适用法规。This is research and analysis only, not personalized financial advice.