Recalcula los valores de mercado objetivo sumando el valor de mercado total y los nuevos aportes, mostrando el importe teórico de compra o recorte para cada activo.
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Diseño de cartera · Rebalance dinámico
Asignación de activos y reequilibrio dinámico
Introduzca el valor de mercado actual y los pesos objetivo en el mismo punto de valoración, compruebe las desviaciones y compare las tres reglas: volver completamente al objetivo, umbral de deriva y prioridad al dinero nuevo. Los resultados son cálculos teóricos y no representan operaciones ejecutadas ni adecuación para todos.
Pesos objetivoBandas de driftCash‑firstLado cliente
01 · Portfolio input
Activos actuales y asignación objetivo
Use la misma fecha, la misma moneda y la misma base de valoración. Los pesos objetivo deben sumar 100 %; no ingrese datos de mercado ficticios; los activos con valor cero deben conservar su peso objetivo.
| Nombre del activo | Valor de mercado actual | Ponderación objetivo | Operaciones |
|---|
Aún no calculado; las entradas y resultados permanecen solo en la página actual del navegador.
02 · Decision rules
Escriba las reglas primero y luego vea la diferencia.
Comparar el peso actual con el peso objetivo en puntos porcentuales; los activos que no superan el umbral no se marcan como obligatorios para negociar.
Asigne fondos nuevos primero a las brechas de infra‑ponderación; la brecha restante por falta de fondos se mantiene y no se asume como transacciones completadas.
Fórmula:
Ponderación actual = Valor de mercado actual ÷ Valor de mercado total actual
Valor de mercado objetivo = (Valor de mercado total actual + nuevos fondos) × ponderación objetivo
Importe de ajuste teórico = Valor de mercado objetivo − Valor de mercado actual
Desviación (puntos porcentuales) = peso actual − peso objetivo
Ponderación actual = Valor de mercado actual ÷ Valor de mercado total actual
Valor de mercado objetivo = (Valor de mercado total actual + nuevos fondos) × ponderación objetivo
Importe de ajuste teórico = Valor de mercado objetivo − Valor de mercado actual
Desviación (puntos porcentuales) = peso actual − peso objetivo
Los puntos porcentuales no son porcentajes.Objetivo 60%, actual 66% representa una desviación de +6 puntos porcentuales; no es el mismo concepto que un "sobrepeso relativo del 10%".
03 · Allocation output
Desviación de asignación y acciones teóricas
Comprar/reducir es una etiqueta de delta del modelo, no una orden; costos e impuestos son supuestos pedagógicos ingresados por el usuario.
Ponderación actual y ponderación objetivo
Ponderación actualPosición objetivo
| Activos | Ponderación actual | Ponderación objetivo | Desviación | Valor de mercado objetivo | Acción teórica | Peso estimado posterior |
|---|
Fricción de trading y efectivo residual
04 · Sources & limits
Fuentes de datos y límites del modelo
Investor.gov considera la asignación de activos y el reequilibrio como decisiones que deben combinar horizonte temporal y tolerancia al riesgo; la guía de la SEC enumera tres enfoques comunes: vender sobreponderaciones, dirigir nuevos fondos a posiciones infra‑ponderadas y ajustar las aportaciones continuas, y advierte sobre costes de transacción y consecuencias fiscales; FINRA también señala que diversificación, asignación y reequilibrio abordan distintos niveles de gestión de riesgo.[1] [2] [3]
Esta herramienta no verifica las posiciones subyacentes de fondos, correlaciones, liquidez, situación fiscal, restricciones de cuenta, horarios de negociación, tamaño mínimo de orden ni la calidad de los activos; tampoco determina si unos pesos objetivo son adecuados para una persona. Los costos de operación son solo estimaciones simplificadas introducidas por el usuario y no sustituyen las tarifas del bróker, impuestos sobre operaciones, impuestos sobre ganancias de capital ni asesoramiento profesional.
Esta página es un modelo educativo determinista, no una prueba histórica, Monte Carlo, previsión de retornos, recomendación de asignación de activos ni directiva de trading. Verifique primero fecha, moneda, ponderaciones, comisiones y normativa aplicable. This is research and analysis only, not personalized financial advice.