Berechnen Sie Zielmarktwerte neu, indem Sie Gesamtmarktwert plus neue Mittel verwenden, und zeigen Sie die theoretischen Kauf‑ oder Reduktionsbeträge für jedes Asset an.
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Portfolio‑Design · Dynamisches Rebalancing
Asset-Allokation und dynamisches Rebalancing
Geben Sie zum selben Bewertungszeitpunkt aktuellen Marktwert und Zielgewichtungen ein, prüfen Sie die Abweichungen und vergleichen Sie die drei Regeln: vollständiges Zurückrebalancieren auf Zielgewichte, Drift‑Schwelle und Priorisierung neuer Mittel. Die Ergebnisse sind theoretische Berechnungen und stellen keine ausgeführten Transaktionen oder eine für alle passende Empfehlung dar.
ZielgewichteDrift‑BänderCash-firstClient‑side
01 · Portfolio input
Aktuelle Assets und Zielallokation
Bitte dasselbe Datum, dieselbe Währung und dieselbe Bewertungsbasis verwenden. Zielgewichtungen müssen zusammen 100 % ergeben; keine fiktiven Märkte eingeben, auch nullbewertete Assets behalten ihr Zielgewicht.
| Name des Vermögenswerts | Aktueller Marktwert | Zielgewicht | Aktionen |
|---|
Noch nicht berechnet; Eingaben und Ergebnisse verbleiben nur auf der aktuellen Browserseite.
02 · Decision rules
Schreiben Sie zuerst die Regeln, dann betrachten Sie die Differenz.
Vergleiche aktuelle Gewichtung und Zielgewichtung in Prozentpunkten; Assets, die die Schwelle nicht überschreiten, werden nicht als zwingend zu handeln markiert.
Weisen Sie neue Mittel zuerst den Underweight‑Lücken zu; verbleibende Lücken bei unzureichenden Mitteln bleiben bestehen und werden nicht als ausgeführte Transaktionen angenommen.
Formel:
Aktuelles Gewicht＝Aktueller Marktwert ÷ Aktueller Gesamtmarktwert
Zielmarktwert＝（Aktueller Gesamtmarktwert＋Neu zugeführte Mittel）× Zielgewicht
Theoretical adjustment amount = Target market value − Current market value
Abweichung (Prozentpunkte) = aktuelles Gewicht − Zielgewicht
Aktuelles Gewicht＝Aktueller Marktwert ÷ Aktueller Gesamtmarktwert
Zielmarktwert＝（Aktueller Gesamtmarktwert＋Neu zugeführte Mittel）× Zielgewicht
Theoretical adjustment amount = Target market value − Current market value
Abweichung (Prozentpunkte) = aktuelles Gewicht − Zielgewicht
Prozentpunkte sind nicht dasselbe wie Prozente.Ziel 60%, aktuell 66% bedeutet eine Abweichung von +6 Prozentpunkten; das ist nicht dasselbe wie eine „relative Übergewichtung von 10%“.
03 · Allocation output
Allokationsabweichung und theoretische Maßnahmen
Kaufen/Reduzieren ist ein Modell-Deltas-Label, kein Orderbefehl; Kosten und Steuern sind vom Nutzer eingegebene pädagogische Annahmen.
Aktuelles Gewicht vs. Zielgewicht
Aktuelles GewichtZielposition
| Vermögen | Aktuelles Gewicht | Zielgewicht | Abweichung | Zielmarktwert | Theoretische Aktion | Geschätzte Nach‑Gewichtung |
|---|
Handelsfriktionen und verbleibende Liquidität
04 · Sources & limits
Datenquelle und Modellgrenzen
Investor.gov betrachtet Asset Allocation und Rebalancing als Entscheidungen, die Anlagehorizont und Risikotoleranz integrieren müssen; der SEC‑Leitfaden nennt drei übliche Methoden — Übergewicht verkaufen, neue Mittel in untergewichtete Positionen lenken und laufende Beiträge anpassen — und warnt vor Handelskosten und Steuereffekten; FINRA hebt hervor, dass Diversifikation, Allokation und Rebalancing unterschiedliche Ebenen des Risikomanagements adressieren.[1] [2] [3]
Dieses Tool prüft nicht die zugrunde liegenden Fondsbestandteile, Korrelationen, Liquidität, steuerlichen Status, Kontobeschränkungen, Handelszeiten, Mindestordergrößen oder die Qualität der Anlagen; es bewertet auch nicht, ob Zielgewichtungen für eine Person geeignet sind. Handelskosten sind nur vereinfachte Schätzungen durch den Nutzer und können nicht die Gebühren des Brokers, Transaktionssteuern, Kapitalertragssteuern oder professionelle Beratung ersetzen.
Diese Seite ist ein deterministisches Bildungsmodell, kein historischer Backtest, Monte‑Carlo, Renditevorhersage, Asset‑Allocation‑Empfehlung oder Trading‑Signal. Bitte prüfen Sie zuerst Datum, Währung, Gewichtungen, Gebühren und anwendbare Regulierung. This is research and analysis only, not personalized financial advice.