用總市值加上新增資金重新計算目標市值，顯示每個資產的理論買入或減碼額。
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Portfolio design · Dynamic rebalance
資產配置與動態再平衡
輸入同一評估時點的目前市值與目標權重，檢查偏離幅度，並比較完整回到目標、漂移門檻與新資金優先三種規則。結果是理論計算，不代表已成交或適合所有人。
Target weightsDrift bandsCash-firstClient-side
01 · Portfolio input
目前資產與目標配置
請使用同一日期、同一幣別與同一估值口徑。目標權重必須合計 100%；不輸入假行情，零值資產也必須保留其目標權重。
| 資產名稱 | 目前市值 | 目標權重 | 操作 |
|---|
尚未計算；輸入與結果只留在目前瀏覽器頁面。
02 · Decision rules
先寫規則，再看差額
以「百分點」比較目前權重與目標權重；沒有超過門檻的資產不被標記為必須交易。
先把新增資金按低配缺口分配；資金不足的剩餘缺口仍保留，不假設已完成交易。
公式：
目前權重＝目前市值 ÷ 目前總市值
目標市值＝（目前總市值＋新增資金）× 目標權重
理論調整額＝目標市值 − 目前市值
偏離百分點＝目前權重 − 目標權重
目前權重＝目前市值 ÷ 目前總市值
目標市值＝（目前總市值＋新增資金）× 目標權重
理論調整額＝目標市值 − 目前市值
偏離百分點＝目前權重 − 目標權重
百分點不是百分比。目標 60%、目前 66% 代表偏離 +6 個百分點；它不是「相對超配 10%」的同一個概念。
03 · Allocation output
配置偏離與理論行動
買入／減碼是模型差額標籤，不是下單指令；成本與稅費是使用者輸入的教育假設。
目前權重與目標權重
目前權重目標位置
| 資產 | 目前權重 | 目標權重 | 偏離 | 目標市值 | 理論行動 | 估算後權重 |
|---|
交易摩擦與剩餘資金
04 · Sources & limits
資料來源與模型邊界
Investor.gov 將資產配置與再平衡視為需要結合投資期限與風險承受度的決策；SEC 的入門指南列出賣出超配、把新資金導向低配與調整持續投入三種常見方式，並提醒交易費與稅務後果；FINRA 也指出分散、配置與再平衡處理的是不同層次的風險管理問題。[1] [2] [3]
本工具不驗證基金底層持倉、相關性、流動性、稅務身分、帳戶限制、交易時段、最小交易單位或資產品質；也不判定任何目標權重是否適合個人。交易成本僅是使用者輸入的簡化估算，不能替代券商費率、交易稅、資本利得稅或專業意見。
本頁是 deterministic educational model，不是歷史回測、Monte Carlo、報酬預測、資產配置建議或交易指令。請先覆核資料日期、幣別、權重、費用與適用法規。This is research and analysis only, not personalized financial advice.